ワンルームマンション投資はどこに相談する？不動産投資の悩み解決方法

ワンルームマンション投資の6つの相談先

ワンルームマンション投資を始めるときは、信頼できる相手に相談することが重要です。相談してから慎重に開始することで、失敗を回避し、安定した収益を得やすくなるでしょう。

おすすめの相談先としては、次の6つが挙げられます。

●ワンルームマンション投資の経験者
●不動産投資ローンを申し込む金融機関
●行政書士や税理士
●ファイナンシャルプランナー（FP）
●投資用物件を扱う不動産会社
●不動産投資会社

それぞれの相談先の特徴やメリット、相談する前に知っておきたい注意点を紹介します。

ワンルームマンション投資の経験者

おすすめの方	知り合いにワンルームマンション投資経験者がいる方
相談するメリット	● 実例を教えてもらえる ● 相談料がかからず、気軽に尋ねられる ● 利害関係にないため、率直なアドバイスをもらえる
注意点	● アドバイスが的を射たものとは限らない ● プライベートなことのため、教えてもらえないこともある

友人や親族にワンルームマンション投資をしたことがある経験者がいる場合は、相談してみてはいかがでしょうか。成功している方なら成功の秘訣、失敗した方なら後悔しているポイントをアドバイスしてもらえます。利害関係にないため、特定の物件やローンを勧められることもありません。

しかし、大きな失敗をしている場合などは、親しくしている間柄でも教えてもらえるとは限りません。また、投資歴にもよりますが、不動産投資の専門家というわけではないため、アドバイスが的を射ているとは限らない点にも注意が必要です。

不動産投資ローンを申し込む金融機関

おすすめの方	不動産投資ローンを利用する方
相談するメリット	● 資金計画・返済計画を具体的に相談できる ● 住宅ローンなどのほかのローンや税金対策も相談できる ● 相談料は無料
注意点	● ローンを利用しているとき以外は相談しにくい ● お金関係以外の内容については相談できない

不動産投資ローンで資金を借りてワンルームマンション投資を始める場合なら、ローンを申し込む金融機関の担当者に相談できます。相談料は無料で、なおかつローンや資金計画の専門家に相談でき、有用なアドバイスも多く得られるでしょう。

金融機関では、不動産投資やローン関連の無料相談会を不定期に実施していることがあります。しかし、基本的にはローンを利用している方や、これから利用する方を対象としているため、現金でワンルームマンション投資を始めるときには相談しにくいと感じるかもしれません。また、お金関係の相談に特化しているため、物件選びや物件紹介については対応していないことがあります。

行政書士や税理士

おすすめの方	確定申告や税金対策、法人設立が気になる方
相談するメリット	● 税金や行政手続き関係なら何でも相談できる ● 相談だけでなく、実際の手続きも任せられる ● 付き合いが長い場合は、資産管理についても相談できる
注意点	● 相談費用がかかる ● 物件やローンなどの専門外の事柄については相談できない

ワンルームマンション投資などの不動産投資は、個人として実施できますが、法人を設立して実施することもあります。法人を設立すると経費の範囲が増えるだけでなく、家賃所得に対する税金を抑えられることもあります。

法人を設立する場合なら行政書士、税金についての疑問は税理士など、適切な士業専門家に相談するのも一つの方法です。専門家として的確なアドバイスをしてもらえるだけでなく、法人設立や確定申告、贈与税・相続税の申告・納付などの実務もしてもらえます。

ただし、相談料がかかる点に注意が必要です。相談料は時間当たりで発生することもあるため、あらかじめ尋ねたい内容を整理してから相談するようにしましょう。また、不動産や金融の専門家ではないため、物件やローンについては相談できません。

ファイナンシャルプランナー（FP）

おすすめの方	資金計画や返済管理が気になる方
相談するメリット	● ローンや相続などお金について何でも相談できる ● ライフマネープランを立ててもらえる ● ローンや物件を比較する際に客観的な意見を得られる
注意点	● 相談費用がかかる ● お金に関係のない事柄については相談できない

ファイナンシャルプランナー（FP）はお金の専門家です。資金計画や返済計画を立ててもらえるだけでなく、ローンや相続、贈与、不動産関連の税金などのお金に関することなら何でも相談できます。また、ライフマネープラン（家族構成や住宅購入などのライフプランに沿った資金計画）を立ててもらえるため、長期的な視野に立ったワンルームマンション投資を実現できます。

なお、ファイナンシャルプランナーは事務所を構えていることもありますが、相談料がかかる点に注意が必要です。しかし、独立した事務所に所属するファイナンシャルプランナーは客観的な意見のみを述べるため、複数のローンや物件で迷っているときには適した相談先といえます。

一方、金融機関や不動産会社に所属しているファイナンシャルプランナーは、顧客サービスの一環としてアドバイス業務に対応しているため、相談料は無料のことが一般的です。しかし、紹介してもらえるローンや物件は自社のもののみとなるため、異なる金融機関のローンや不動産会社の物件と比較することは難しくなります。

投資用物件を扱う不動産会社

おすすめの方	物件選びについての悩みがある方
相談するメリット	● 具体的な物件を紹介してもらえる ● 具体的な事例を教えてもらえることがある ● 相談料は無料
注意点	● サポート内容が不動産会社によって異なる ● 物件購入を検討していないときは相談しにくい

不動産会社によって専門とする分野は異なります。賃貸物件の仲介を専門とする不動産会社や、土地の売買を専門とする不動産会社、土地開発から建売住宅の販売までを一貫して手掛ける不動産会社などもあります。

ワンルームマンション投資については、投資用物件を扱う不動産会社に相談してみましょう。物件の紹介だけでなく、比較の仕方や資金計画、不動産投資ローンを扱う金融機関の紹介までトータルにサポートしてもらえます。相談料は無料のため、気軽に相談できるのもメリットです。

購入する方のみ相談できるというわけではありませんが、ワンルームマンションを購入するか迷っている段階では、相談しにくいと感じるかもしれません。また、サポート内容が不動産会社によって異なるため、ローンや資金計画、税金などについては相談できないこともあります。

不動産投資会社

おすすめの方	ワンルームマンション投資が初めての方、疑問や悩みが多い方
相談するメリット	● ワンルームマンション投資に関するすべてについて相談できる ● 相談から物件提案、管理までワンストップで対応している ● 相談料は無料
注意点	● 良い物件は早くなくなる ● 物件購入を検討していないときは相談しにくい

不動産投資会社とは、その名の通り、不動産投資の専門会社です。投資用物件の紹介から資金計画の立案、物件販売、管理会社の紹介まで一貫したサポートを得られます。相談料は無料のため、ワンルームマンション投資について気軽に相談できるのもメリットです。

なお、不動産投資会社では取り扱っている物件数が多いですが、相談する投資家も多いため、良い物件は早くなくなります。好条件の物件を契約するためにも、良い物件に出会えたときは即決する決断力も必要といえます。

また、不動産投資会社に相談したことがない方にとっては、物件を購入するか迷っている段階では利用しづらいと感じるかもしれません。しかし、不動産投資を専門的に扱っているため、良い物件も多く管理しているのも事実です。ワンルームマンション投資などの不動産投資を進めていくなら、懇意の不動産投資会社を作っておくようにしましょう。

ワンルームマンション投資の相談先を選ぶポイント

ワンルームマンション投資についてどこで相談するか迷ったときは、次のポイントに注目して選びましょう。

●ニーズや状況を反映した提案をしてくれるか
●必要な情報を提供してもらえる
●メリットとデメリットを客観的に教えてくれるか
●契約を急かさないか

それぞれのポイントに即した相談先と、問題解決に役立つ相談先の見極め方を紹介します。

ニーズや状況を反映した提案をしてくれるか

ニーズや資金状況、将来の計画などを丁寧に聞き取り、適切なアドバイスをしてくれるかどうかを見極めてください。

仮に専門家目線で見て優れた物件であっても、予算や利回りの希望などは投資家によって異なるため、誰にとっても良い物件や良いローンというのは存在しません。投資家の状況を聞かずに「この物件は絶対におすすめです」「このローンなら無理なく返済できます」と主張する相手には、相談しないほうが良いでしょう。

必要な情報を提供してもらえるか

丁寧に話を聞いてくれたとしても、話を聞くだけで問題は解決しません。適切な情報を提供してもらえる相手かどうかを見極めてから、相談するようにしてください。

お金のことならファイナンシャルプランナーや金融機関、物件については不動産投資会社や、投資用物件を扱う不動産会社、税金については税理士などが適切です。必要な情報が多岐にわたるときは、不動産投資会社に相談することをおすすめします。ワンルームマンション投資に関連することであれば、すべての疑問について答えてもらえます。

なお、相談する前に相談料についてもチェックしておきましょう。行政書士や税理士などの士業専門家に相談するときと、ファイナンシャルプランナーに相談するときは、原則として相談料が発生します。時間当たりで料金が決まることが多いため、あらかじめ尋ねたい内容を整理してから相談しましょう。

メリットとデメリットを客観的に教えてくれるか

「この物件はおすすめです！」のように、断定的に話をする相手にも警戒するほうが良いかもしれません。すべての提案に対してメリットとデメリットを客観的に教えてくれるかどうかも、チェックしてみてください。

すでに相手が投資家と何度も会い、投資家のニーズや価値観などを正確に理解している場合なら、断定的なアドバイスをしても問題はないと考えられるでしょう。しかし、投資家についてよく知らないうちから断定的なアドバイスをする場合は、投資家に寄り添った提案をしているというよりは、自分自身にとって都合の良い提案をしている可能性があります。

客観的なメリットとデメリットを教えてくれることで、投資家は自分のニーズや価値観に照らし合わせて考えられるようになります。自己責任で物件やローン、管理会社を選ぶためにも、客観的なアドバイスをしてくれる相談先を選びましょう。

契約を急かさないか

投資用物件を扱う不動産会社や不動産投資会社のように実際の物件を扱う相談先では、「早く契約しないと物件がなくなりますよ」と契約を急かせることがあります。あまりにも急かせる相談先では、物件の良し悪しをじっくりと考えられず、正常な判断ができなくなってしまうかもしれません。

場合によっては担当者の剣幕に押され、希望しない条件の物件を購入してしまう可能性もあります。投資家主導でワンルームマンション投資を進めていくためにも、契約を急かす相談先は避けるほうが良いでしょう。

ただし、本当に良い物件は早くなくなるのも事実です。そのため、担当者が善意で契約を急がせることもあります。担当者の話し方や態度から、善意で急かしているのか、単に売上やインセンティブのために急かしているのか見極めてください。

ワンルームマンション投資のよくある悩み・疑問

ワンルームマンション投資のよくある悩みや疑問を紹介します。それぞれの悩み・疑問におすすめの相談先も紹介するので、ぜひ参考にしてください。

初期費用について知りたい

ワンルームマンション投資を始めるときには、物件代金や仲介手数料などの初期費用がかかります。

おおよその初期費用を知らずに不動産投資を始めると、思ったよりも費用がかさみ、期待するような成果を得られないかもしれません。投資を開始する前に、初期費用について相談しておくようにしましょう。投資用物件を扱う不動産会社か、不動産投資会社に相談してください。

不動産投資に必要な年収について知りたい

不動産投資ローンで融資を受けてワンルームマンション投資を始める場合は、ローン審査に通過することが必要です。審査では年収についてもチェックされるため、ご自身の年収でどの程度のローンを利用できるのか確認しておきましょう。

また、不動産投資により、所得税や住民税を節税できることがあります。節税効果は投資家の年収や投資規模によっても異なるため、事前に確認しておくほうが良いでしょう。ローン審査については金融機関、節税効果については金融機関や税理士、ファイナンシャルプランナーに相談できます。

不動産経営にかかる費用を知りたい

不動産経営には、管理費や修繕費などのさまざまな費用がかかります。家賃収入が全額利益となるわけではないため、事前に経営費用について知り、収支を把握しておくことが大切です。

支出項目についてはワンルームマンション投資の経験者に相談できますが、個々の状況によっても支出は異なるため、具体的なアドバイスを得られない可能性があります。より詳細に把握するためにも、不動産投資会社に相談しておきましょう。

物件選びをサポートしてほしい

ワンルームマンション投資に成功するかどうかは、物件選びにかかっているといっても過言ではありません。

ワンルームマンション投資初心者は、専門家のサポートを受けるほうが良いでしょう。ワンルームマンション投資で成功している投資家や、投資用物件を扱う不動産会社、不動産投資会社に相談してください。

物件管理について知りたい

物件管理は管理会社に任せるケースが一般的ですが、専門家に任せるからといって、投資家は管理について何も知らなくて良いのではありません。妥当な管理費で質の高い管理を実施してもらうためにも、管理会社の選び方について理解しておくことが必要です。

管理会社については、ワンルームマンション投資の経験者か、不動産投資会社に相談してみてください。また、複数の管理会社を比較し、実際に管理会社が管理しているマンションを見学することも大切です。

修繕計画の立て方を知りたい

ワンルームマンション投資を始める前に知っておきたいのが、修繕計画の立て方です。計画的に修繕をしないと物件の価値が低下するだけでなく、入居者が見つからず家賃収入が得られなくなってしまうことがあります。

ワンルームマンション投資の経験者や、不動産投資会社に相談して、物件を良好な状態に維持しましょう。また、修繕費用の資金計画についても相談してください。

ワンルームマンション投資のリスクと対策を知りたい

ワンルームマンション投資にはさまざまなリスクがあります。たとえば空室リスクや災害リスクにより安定した家賃収入が得られないケースや、地価下落リスクにより期待した金額で物件を売却できないケースも想定されます。

ワンルームマンション投資を始めるときは、投資のリスクと対策について知っておくことが大切です。不動産投資の専門家である不動産投資会社に相談し、適切な対策を取っておきましょう。

ワンルームマンション投資をやめたい

ワンルームマンション投資は、引き際についても事前に検討しておくことが必要です。たとえば物件が古くなり過ぎて修繕費がかさみ、将来期待できる家賃収入よりも修繕費総額のほうが多額になりそうなときは、物件を売却するほうが良いかもしれません。また、まとまった資金が必要になった、現金化して相続することになったなどの事情で、ワンルームマンションを手放さなくてはならないケースも想定されます。

ワンルームマンション投資をやめるときも、専門家に相談して、失敗を回避するようにしましょう。投資用物件を扱う不動産会社や不動産投資会社なら、相談から売却までの一貫したサポートを受けられます。

ワンルームマンション投資について相談するメリット

ワンルームマンション投資について然るべき相手に相談すると、次のメリットを得られます。

●失敗を回避しやすくなる
●悪徳業者を回避しやすくなる
●経験に基づく知識を得られる
●知りたい情報だけを効率よく学べる

それぞれのメリットについて見ていきましょう。

失敗を回避しやすくなる

適切な相手に相談することで、投資の失敗を回避しやすくなります。ワンルームマンション投資は、不動産投資の中では少額で始められるものとはいえ、多額の資金が必要なのは同じです。大切な資金を無駄にしないためにも、相談して慎重に始めましょう。

悪徳業者を回避しやすくなる

適切な相手に相談するなら、悪徳業者を回避し、満足できる投資を実現できます。投資用物件を扱う不動産会社や不動産投資会社に相談するときは、事前にホームページや口コミなどをチェックし、信頼できる相談先なのかチェックしておきましょう。

経験に基づく知識を得られる

ワンルームマンション投資は、経験によりコツを学べます。しかし、初心者も経験者に相談してからワンルームマンション投資を始めれば、経験に基づいた知識を得て、適切な投資判断ができるようになります。ぜひ経験のある投資家や専門家に相談してみてください。

知りたい情報だけを効率良く学べる

本やセミナーなどでワンルームマンション投資について体系的に学ぶのも良いですが、疑問点だけの答えは得られません。知りたい情報だけを効率良く学びたい方は、本やセミナーではなく、個人的に不動産投資の専門家に相談してみましょう。

ワンルームマンション投資の相談前にしておきたい準備

ワンルームマンション投資を経験者や専門家に相談する前に、次の準備をしておきましょう。

●投資目的を明確にする
●投資関連の情報を示す書類を揃える

準備をしてから相談することで、知りたいことを漏らさずに尋ねられます。また、ファイナンシャルプランナーや税理士などの相談料が発生する相手に相談するときは、準備をしておくことで相談時間を短縮し、相談料も抑えられるというメリットがあります。

投資目的を明確にする

ワンルームマンション投資について相談する前に、何のために投資をしたいのか熟慮し、目的を明確にしておきましょう。たとえば、次のような目的でワンルームマンション投資を始める方がいます。

●老後資金のため。安定した収入を得る手段を準備したいから。
●資産運用のため。使っていない現金を投資で活用したいから。

相続対策のため。現金として財産を残すよりも、不動産のほうが相続税を抑えられることがあるから。

投資目的を明確にしておくことで、相手もアドバイスをしやすくなります。また、ワンルームマンション投資によりどの程度の収益を得たいのかについても、相談前に具体化しておきましょう。

投資関連の情報を示す書類を揃える

相談する内容によっては、具体的な情報が記載されている書類を提示することが必要になります。たとえば、不動産投資ローンを借りるときであれば、物件がわかる資料や収入証明書類、収支計算書などが必要です。より具体的なアドバイスを得るためにも、関連すると思われる書類を準備しておきましょう。

ただし、投資関連の書類には、収入証明書類や金融取引情報などの重要情報も含まれるため、本当に信用できる相手を選ぶことが前提となります。悪徳業者に関わってしまうと、投資が失敗するだけでなく、将来の資金計画や老後生活にも影響が及ぶこともあります。今まで一度も接点のない相手に相談するときは、ホームページや口コミなどで信頼性を確認しておきましょう。

不動産投資の疑問は専門家に相談しよう

ワンルームマンション投資についての知りたいことや資金状況、将来計画によって、適切な相談先が異なります。必要とする情報を、専門的な知識や経験に基づいて的確に提供してくれる相談先を選びましょう。

実際に投資をしながら学ぶこともできますが、専門家に相談してから始めることで、より慎重な投資を実現できます。また、投資を始める前だけでなく、物件運用中や投資をやめるときも適宜相談することで、状況に応じたアドバイスを受けられるようになります。信頼できる相談先を選び、こまめに疑問や悩みをぶつけてみましょう。

初心者から中・上級者まで、不動産投資の専門家なら安心して相談できます。ワンルームマンション投資について迷ったときは、不動産投資の専門家に相談してみてはいかがでしょうか。

J.P.RETURNSでは、不動産投資の専門家による個別相談を実施しています。ご利用は無料です。ぜひお気軽にお問い合わせください。

 

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